احراز هویت در صرافی‌ها اهمیت بسیار زیادی دارد و به عنوان یکی از موارد اساسی در فعالیت‌های مالی و اقتصادی محسوب می‌شود. در واقع، احراز هویت یکی از اصول اصلی تدابیر ضدپولشویی (AML) و مبارزه با تروریسم (CFT) است که توسط سازمان‌های مالی در سطح جهان ترویج می‌شود.
اهمیت احراز هویت
احراز هویت به عنوان یکی از اقدامات اساسی در تدابیر ضدپولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرد. با اطمینان از هویت مشتریان، امکان انجام تراکنش‌های غیرقانونی و پنهانی کاهش می‌یابد. احراز هویت به معنای حفاظت از اطلاعات شخصی و مالی مشتریان است. این موضوع اطمینان ایجاد می‌کند که تراکنش‌های مالی به نحو ایمن انجام می‌شوند و اطلاعات مشتریان در معرض خطر نیستند.
همچنین احراز هویت امکان اجرای تدابیر مالی مؤثرتر و انعطاف‌پذیرتر را برای صرافی‌ها فراهم می‌کند. این امر به صرافی‌ها این امکان را می‌دهد که بهترین راهکارها را برای بهبود خدمات خود انتخاب کرده و تدابیر خود را بهبود دهند.
مراحل احراز هویت در صرافی اعتبار
-
ثبت نام:
- مشتریان باید به عنوان اولین مرحله در صرافی ثبت نام کنند. اطلاعات شخصی مشتریان نظیر نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و شماره ملی یا کد اقتصادی برای مشتریان داخل ایران ثبت می‌شود.
-
ارائه اسناد شناسایی:
- مشتریان میبایست اسناد شناسایی معتبر نظیر کارت ملی یا پاسپورت برای افراد مقیم در ایران و یا گواهینامه انگلیسی یا پاسورت برای افراد مقیم انگلستان را به صورت الکترونیکی یا حضوری ارائه دهند.
-
تصویر سلفی:
- در صورتی که ثبت نام شما به صورت غیر حضوری انجام شود ممکن است از مشتریان بخواهیم تصویر سلفی یا ویدئو سلفی (تصویر همراه با صدا) به همراه اسناد شناسایی را ارسال کنند تا هویت آنها تایید شود.
-
بررسی و تایید هویت:
- پس از ارسال اطلاعات، صرافی هویت مشتری را بررسی و تایید می کند. این فرآیند ممکن است زمان بر بوده و ممکن است نیاز به تماس تلفنی یا ارسال ایمیل جهت تکمیل اطلاعات داشته باشد.
-
اجرای تراکنش‌ها:
- پس از تایید هویت، مشتریان می‌توانند به صورت آنلاین یا حضوری تراکنش‌های مالی را انجام دهند.
توضیحات ما:
